Nossa Solução
Do dado do cliente à auditoria: o caminho do Lucent KYC
Plataforma de KYC para conformidade regulatória — centraliza informações, aplica regras de risco e entrega trilha de auditoria contínua.
Como funciona
Fluxo operacional
Entenda a gestão inteligente do KYC em cinco etapas.
- 01
Dados do cliente são centralizados
Unifica cadastro, relatórios e histórico do cliente em um lugar.
- 02
Validações e regras de risco são aplicadas
Automatiza consistência cadastral conforme políticas internas e Bacen.
- 03
Risco do cliente é classificado
Classifica risco PLD/FT e define nível de diligência.
- 04
Workflow e auditoria são registrados
Registra decisões, exceções e evidências para auditoria regulatória.
- 05
Compliance em tempo real
Dashboards mostram pendências, riscos e alertas para compliance.
A Tríade do KYC Regulatório
Conformidade, rastreabilidade e eficiência
Unindo dados do cliente, governança e automação em uma única plataforma.
Dados do cliente confiáveis
- Base unificada PF/PJ com histórico e evidências
- Padronização cadastral e redução de inconsistências
- Beneficiário final estruturado e rastreável
Eficiência operacional
- Menos análises manuais e menos retrabalho
- Tratamento de exceções com workflow
- Priorização por risco e revalidações automáticas
Segurança e compliance
- Conformidade com PLD/FT e políticas internas
- Trilhas completas para auditoria regulatória
- Controle de acesso e governança de decisão
Auditoria pronta
- Evidências por caso e justificativa por decisão
- Logs e rastreabilidade ponta a ponta
- Redução de risco em fiscalizações
Visibilidade e controle
- Dashboards de pendências, carteira e risco
- Indicadores de produtividade do compliance
- Alertas e mudanças de perfil
Escala com controle
- Cresça carteira sem aumentar time proporcionalmente
- Padronização entre produtos, canais e times
- KYC contínuo no ciclo de vida