Os pilares do Lucent KYC

O que é

Motor de automação que orquestra o fluxo de KYC do início ao fim, reduzindo atividades manuais e padronizando decisões conforme regras internas.

Benefício

Aumente eficiência e consistência no compliance, reduzindo tempo de análise e risco operacional.

Principais recursos

• Orquestração do fluxo completo de KYC
• Checklist automático de completude
• Gestão de exceções por regra e perfil
• Registro de evidências e histórico por cliente

Recursos futuros

• Sugestão automática de ações corretivas
• Templates de políticas e fluxos por tipo de instituição

O que é

Camada de monitoramento que consolida, em tempo real, todas as informações de compliance de cada cliente.

Benefício

Menos surpresas em auditoria e ação preventiva sobre pendências.

Principais recursos

• Perfil de cliente (PF e CNPJ) sempre atualizado
• Tagueamento para monitoramento contínuo
• Recertificação automática por tipo de risco com notificações

Recursos futuros

• Remoção automática de clientes monitorados com base no arquivo 3040

O que é

Painel gerencial com indicadores consolidados para acompanhamento da operação de KYC.

Benefício

Decisões rápidas com dados de operação e performance do time.

Principais recursos

• Visão centralizada de SLAs
• Produtividade por equipe e analista
• Volumetria por período e categoria
• Pendências críticas e backlog

Recursos futuros

• Metas e alertas por indicador
• Previsão de capacidade (forecast de filas)

O que é

Geração de relatórios com histórico, critérios e evidências do processo de KYC para suportar auditorias.

Benefício

Auditoria pronta sem esforço manual de compilação.

Principais recursos

• Relatórios operacionais
• Relatórios gerenciais por PF e PJ
• Guarda e retenção para demandas de compliance

Recursos futuros

• Pacote de auditoria em 1 clique
• Relatórios customizáveis
• Exportação padronizada para auditoria externa

O que é

IA aplicada à validação e leitura de padrões, identificando inconsistências cadastrais e gerando alertas.

Benefício

Menos falsos positivos e priorização inteligente de casos.

Principais recursos

• Detecção de inconsistências em dados e documentos
• Alertas por risco e comportamento cadastral
• Priorização por criticidade
• Redução de erros e retrabalho

Recursos futuros

• Sugestão automática de risco por cluster
• Explicação do alerta (motivo + evidência)

O que é

Motor de regras que permite definir critérios de risco de forma flexível e auditável.

Benefício

Adapte políticas internas sem depender de desenvolvimento.

Principais recursos

• Regras por produto, canal e segmento
• Critérios configuráveis e rastreáveis
• Matriz de risco com níveis de diligência
• Gestão de exceções por regra

Recursos futuros

• Biblioteca de políticas por tipo de instituição
• Simulador de impacto de regra antes de publicar

O que é

APIs para integrar o Lucent KYC a sistemas internos e provedores de dados.

Benefício

Enriquecimento e validação cadastral sem fricção.

Principais recursos

• APIs para core, CRM, onboarding e canais
• Integração direta com provedores de dados
• Enriquecimento e validação cadastral
• Padronização de entradas e saídas

Recursos futuros

• Conectores prontos (plug-and-play)
• Marketplace de integrações e parceiros